En los últimos años, el fraude con facturas falsas se ha convertido en una amenaza real para miles de empresas en el país. Solo entre 2023 y 2024, el Servicio de Impuestos Internos (SII) en Chile detectó un esquema que habría permitido defraudar más de $440 mil millones. Como resultado, más de 27 mil empresas vieron bloqueadas sus claves tributarias. ¿La causa? Facturas que no correspondían a transacciones reales.
Por otro lado, en Perú; la Policía Nacional del Perú (PNP), en el último año se registraron más de 31,000 denuncias por estafas, reflejando un preocupante aumento en modalidades delictivas como aplicaciones de pago fraudulentas, facturación falsa y esquemas de inversión engañosos. Estas prácticas no solo afectan la economía del país, sino que ponen en riesgo la estabilidad financiera de negocios y consumidores.
Si nos enfocamos en las facturas falsas, estas se presentan de diversas formas, ya que pueden derivarse de facturas ideológicamente falsas, que no corresponden a transacciones reales y se presentan para obtener financiamiento de empresas de factoring; corrupción interna por empleados que estén ejerciendo prácticas fraudulentas o redes de corrupción, es decir, que se amplía llegando a involucrar a inversionistas o fondos completos de inversión que terminan asumiendo pérdidas.
Este tipo de fraude puede darse de varias formas: desde documentos emitidos con información falsa para obtener financiamiento, hasta redes organizadas que involucran a empleados, empresas de papel e incluso fondos de inversión. Las industrias más golpeadas han sido la construcción y los servicios, sectores que por su complejidad y volumen de operaciones son especialmente vulnerables.
Según un informe reciente, el uso de facturas fraudulentas ha crecido un 92 % solo en 2024. La razón principal: la evolución de los esquemas de fraude, cada vez más sofisticados. Esto incluye el uso de empresas falsas, patrones de comportamiento tributario sospechosos y sistemas poco protegidos frente a irregularidades.
“Este crecimiento se debe a una mayor sofisticación de las redes de fraude y a la falta de controles adecuados en muchas empresas”, explica Giovanni Medrano Ríos, CEO de Flujolink.
Hoy más que nunca, la innovación financiera para anticiparse al riesgo y proteger tu empresa del fraude y la morosidad es clave, ya que la tecnología y los datos están transformando la gestión del riesgo y fraude, para tomar control y acción temprana. Es por eso que Flujolink contribuye a esto, digitalizando el proceso de pagos y cobros con verdadera trazabilidad e identificación para evitar caer en estas trampas. Herramientas como Flujolink permiten:
Además, se pueden implementar tecnologías como blockchain para asegurar que las facturas no hayan sido alteradas desde su emisión, y sistemas de validación cruzada con bases oficiales como la del SII ( Chile) o Sunal (Perú).
Digitalizar tus procesos no solo mejora la eficiencia, también fortalece la confianza con tus clientes y proveedores. Estás protegiendo tu empresa y contribuyendo a un ecosistema financiero más seguro para todos.
“La implementación de estas prácticas no solo mejora la transparencia, también genera seguridad y respaldo en todas las etapas del proceso”, agrega Medrano.
Toda esta información y mucho más se desarrollará en el conversatorio “B2B Risk & Innovation Day“, organizado por Ciclo de Riesgo Chile, a realizarse en la V Región Viña del Mar, Chile. En la cual se abordarán distintos temas más allá de la cobranza, abarcando todo el mundo de servicios BPO. Este evento está orientado a un público de diferentes industrias.
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